Почему источник средств критичен (и где бывают задержки)
Даже если расчёт в EUR, крипто‑происхождение капитала может вызвать дополнительные вопросы. Задержки чаще всего возникают, когда:
- история сложная (много кошельков, переводов, бирж), и
- документы готовятся поздно, в спешке.
Сначала обзор:
/ru/guide/crypto
Практический SoF‑пакет (что подготовить)
Используйте как чек‑лист. Точные требования зависят от банка/нотариуса.
| Элемент | Зачем нужен | Кто спрашивает |
|---|
Доказательство владения (wallet / exchange / account)
Базовое требование простое: нужно подтвердить контроль над активами и непротиворечивый trail.
Если у вас несколько кошельков, сделайте чёткую карту (адреса → владелец → аккаунт биржи).
Подтверждения конвертации (crypto → EUR)
В большинстве сделок во Франции EUR должны поступить в нотариальную цепочку. Сохраняйте:
- подтверждения конвертации,
- инвойсы/квитанции (если есть),
- банковские выписки с поступлением EUR,
- согласованные даты и ссылки в документах.
Юридический/комплаенс контекст:
/ru/guide/crypto/legal-framework
Практическая заметка: декларация счетов (3916 / 3916 bis)
Если вы налоговый резидент Франции и используете иностранные биржи или custodial‑счета, возможно, требуется декларация по формам 3916 / 3916 bis. Это отдельно от сделки по недвижимости, но часто всплывает в комплаенс‑обсуждениях. Подтвердите у консультанта.
Красные флаги (и как их избежать)
Частые red flags:
- неясное P2P‑происхождение без контрагентов;
- отсутствуют документы об источнике средств;
- конвертация в последний момент;
- несоответствие сумм/дат в документах.
Избежать этого помогает ранняя подготовка пакета и чистый маршрут конвертации.
Тайминг: что сделать до выбора объекта
Если важна скорость:
- Сначала собрать SoF‑пакет.
- Предварительно проверить маршруты конвертации и сроки.
- Только затем — шорт‑лист и переговоры.
Общий процесс покупки:
/ru/how-it-works
Следующий шаг: мы можем проверить ваш пакет
Мы можем быстро проверить пакет и указать на пробелы, чтобы снизить риск задержек.
- Начать здесь:
/ru/contact - Услуга агента покупателя:
/ru/buyer-agent
Sources
- AMF — регулятор (PSAN)
- service-public.fr — официальная информация
- impots.gouv.fr — налоговая администрация
Disclaimer: Чек‑лист носит образовательный характер (не AML, юридический или налоговый совет). Требования зависят от институций и профиля. Всегда подтверждайте у консультантов.