Что означает PSAN на практике
PSAN — французский режим для провайдеров услуг по цифровым активам. Регулируемые провайдеры помогают создать документированный маршрут конвертации, понятный банку и нотариусу.
Обзор правовой рамки:
/ru/guide/crypto/legal-framework
Регистрация AMF: зачем это важно
Регистрация AMF означает, что провайдер работает под французским надзором для определенных услуг. Это не заменяет проверку, но дает базовую уверенность в комплаенс‑процессе. Уточняйте, какие именно услуги покрывает регистрация.
Почему регулируемые провайдеры упрощают закрытие сделки
Чистый маршрут обычно:
- снижает AML‑трения,
- дает ясные подтверждения по EUR,
- помогает синхронизировать сроки с нотариусом.
Это не гарантирует одобрение, но повышает предсказуемость по сравнению с неформальными маршрутами.
Типы провайдеров, которые встречаются
В зависимости от кейса могут использоваться:
- Регулируемые биржи для конвертации crypto → EUR.
- OTC‑дески для крупных и срочных объемов.
- Custody‑решения с акцентом на трассируемость.
Выбор зависит от объема, тайминга и того, как EUR попадают в нотариальную цепочку.
Как выбирать провайдера
Ключевые критерии:
- Регистрация AMF и объем услуг.
- KYC/AML требования и перечень документов.
- Лимиты конвертации и сроки поступления.
- Банковские рельсы и варианты EUR‑перевода.
- Комиссии и спреды.
- Совместимость с вашим резидентством.
Типовой workflow и сроки
- Открыть счет и пройти KYC/AML.
- Передать доказательства источника средств.
- Выполнить конвертацию и получить EUR.
- Передать подтверждения банку/нотариусу.
Онбординг может занять дни или недели, поэтому лучше планировать заранее.
Документы, которые понадобятся
Обычно требуются:
- выписки биржи и история транзакций;
- доказательства контроля кошелька;
- подтверждения конвертации и инвойсы;
- банковские выписки с поступлением EUR;
- короткий пояснительный мемо.
Чек‑лист SoF:
/ru/guide/crypto/source-of-funds
Банковские рельсы и сроки
Уточните, как именно отправляются EUR (банковский перевод, cut‑off, окна зачисления) и сколько времени обычно занимает зачисление на счет. Эти детали влияют на дату подписания у нотариуса.
Если перевод занимает больше времени, чем ожидалось, сдвигается вся цепочка.
Комиссии, спреды и итоговая сумма
Комиссии могут включать спред, фиксированные сборы и стоимость банковского перевода. Важно не только «дешево», но и предсказуемо, с понятной документацией. Иногда чуть более высокая комиссия оправдана прозрачностью trail.
Чек‑лист выбора провайдера
Для сравнения используйте список критериев, а не один показатель:
- объем регистрации AMF и перечень услуг;
- какие активы поддерживаются;
- максимальный объем на конвертацию;
- сроки зачисления EUR на ваш счет;
- какие документы выдаются после конвертации;
- способность работать с вашим банком/нотариусом;
- сроки KYC/AML и скорость онбординга.
Это помогает избежать ситуаций, когда провайдер дешевый, но медленный или не дает нужных подтверждений.
Также уточните, какие именно документы вы сможете передать нотариусу.
Чем проще пакет, тем быстрее проверка. Это снижает риск задержек перед подписанием.
Координация с нотариусом
Нотариус часто хочет видеть маршрут конвертации и пакет источника средств до подтверждения даты подписания. Синхронизируйте план с его календарем заранее.
Если конвертация происходит за рубежом
Иногда конвертацию делают вне Франции, а затем переводят EUR в французскую цепочку. В таком случае важно иметь более подробные подтверждения: регулируемый статус провайдера, совпадение владельца счета, ясные даты и суммы конвертации. Обычно это требует большего времени на проверку.
Вопросы к провайдеру
- Какой максимальный объем на конвертацию?
- Какие сроки KYC/AML для моего профиля?
- Какие документы вы выдаете после конвертации?
- Какие банковские рельсы доступны для EUR?
- Каковы комиссии, спреды и ожидаемые сроки?
Частые ошибки
- Онбординг в последний момент.
- Нерегулируемые провайдеры или P2P‑маршруты.
- Неполная документация, которая задерживает проверку.
Следующий шаг: сделать маршрут прозрачным
Мы можем помочь синхронизировать конвертацию с календарем сделки.
- Начать здесь:
/ru/contact - Поддержка покупателя:
/ru/buyer-agent
Sources
Disclaimer: Материал носит образовательный характер (не юридический или финансовый совет). Требования провайдеров и AML‑политики отличаются по профилю и институции.